Alerta Condusef por fraude de ‘Sofomes’

REFORMA

Cdmx.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó hoy de nueva cuenta sobre la existencia de personas o “empresas” que se ostentan como entidades financieras para cometer fraudes a personas que piden créditos.

En un comunicado, la dependencia indicó que en las últimas semanas, siete Sofomes No Reguladas, una Cooperativa y una Unión de Crédito, inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), denunciaron el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

Las entidades suplantadas son Credicrece, S.A. de C.V.; Capital Para Mexicanos Emprendedores, S.A. de C.V.; Caja de Ahorros UNIFAM, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.; Mexcredit, S.A.P.I. de C.V.; CrediRed Uno Unión de Crédito, S.A. de C.V.; Compromiso Que Suma Valor, S.A.P.I. de C.V.; Voy Por Lana, S.A. de C.V; Interdns, S.A. de C.V.; Elite Financiera Empresarial, S.A. de C.V. y Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V.

La Condusef precisó que estas “empresas” que se ostentan como entidades financiera ofertan supuestos créditos, a cambio de una cantidad de dinero que deben pagar de manera anticipada los interesados, por concepto de comisiones por apertura y/o contratación de una fianza que debe ser gestionada.

En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta 100 mil pesos, por lo que han tenido que acudir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente, dijo.

El modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente:

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.

2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, como adelanto de mensualidad, para pagar gastos por apertura o como fianza en garantía; generalmente el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado.

3. Los usuarios han denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.

4. Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen.

5. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.

6. Cuando los usuarios realizan los depósitos a la cuenta bancaria o en algunos casos por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito e intentan contactar a la entidad falsa y no la localizan o no obtienen respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una entidad financiera.

Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, asegurarse que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES.

Además de no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente.

Así como no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, ni dar información o realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social; “únicamente acude a una entidad financiera que hayas verificado previamente”.